Podręcznik Użytkownika "Partner Warta"

Wprowadzenie

W ramach współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń i Reasekuracji „Warta” S.A. dla kadry kierowniczej oraz dla kandydatów na agenta ubezpieczeniowego udostępniamy dedykowany szablon biznesplanu.

Jest to symulacja pierwszych dwóch lat pracy agenta ubezpieczeniowego przygotowana według założeń i parametrów przyjętych oraz zatwierdzonych przez TUiR Warta SA.

Szablon zawiera typowe pozycje przychodowe i kosztowe wyodrębnione jako:

• prowizje ze sprzedaży poszczególnych klas produktów ubezpieczeniowych,
• bonusy jakie może otrzymać agent ubezpieczeniowy w czasie pierwszych 24 miesięcy,
• koszty działalności agenta.

Szablon posiada także wypełnione przykładowe poszczególne sekcje opisowe, które mogą być przydatne agentowi w celu pozyskania np. dotacji na rozpoczęcie działalności gospodarczej z Urzędu Pracy, czy też kredytu na rozwój działalności.

Staraliśmy się, aby szablon przedstawiał typową sprzedaż w dwóch wariantach "Basic" oraz "Premium". Oba warianty są poglądowe i mogą, lecz nie muszą, przedstawiać rzeczywistej pracy agenta.

Generowane symulacje mają za zadanie głównie pokazać:

• jakie produkty ubezpieczeniowe agent będzie sprzedawał,
• jak będzie mogła wyglądać w czasie uzyskiwana z tego tytułu prowizja
• w miarę jak najbardziej realistyczny sposób przedstawić symulację przychodów agenta, biorąc także pod uwagę typowe koszty związane z prowadzeniem działalności ubezpieczeniowej.

Model finansowy

Musimy zauważyć, że nie gwarantujemy potencjalnemu agentowi uzyskiwania symulowanych przychodów ani ponoszenia przyjętego poziomu kosztów.

Jest to wyłącznie projekcja planu finansowego który może się znacząco różnić od rzeczywistych przychodów i kosztów jakie agent osiągnie w czasie swojej pracy.

Wysokość przychodów i kosztów zależeć będzie w głównej mierze od jego sprawności w pozyskiwaniu klientów, lokalnego zapotrzebowania na produkty ubezpieczeniowe jak i sytuacji na rynku.

Udostępniony w Kreatorze Biznesplanu model finansowy może być dowolnie zmieniany przez menadżera sprzedaży lub zaproszonego użytkownika (w zależności od nadanych uprawnień).

Każdy uprawniony użytkownik może zmieniać i dostosować model do własnych lokalnych uwarunkowań, jak np. rozszerzenie obecnej działalności czy dodatkowe źródła przychodów i kosztów, zatrudnienie osoby współpracującej, czy zakup środka trwałego jak np. samochód firmowy.

Decyzję o tym co zmienić i jakie dodatkowe czynniki ująć w biznesplanie pozostawiamy końcowym użytkownikom.

Kreator biznesplanu pomaga zrozumieć model planowanej lub prowadzonej już działalności, wykryć potencjalne zagrożenia związane z utratą płynności finansowej oraz pokazać od czego będzie zależny końcowy bilans strat i zysków z prowadzenia działalności gospodarczej.

Dla kogo jest szablon "Partner Warta"

Szablon "Partner Warta" jest dostępny wyłącznie dla użytkowników zarejestrowanych w systemie biznesplan.io z domeny warta.pl (wybrani dyrektorzy i kierownicy sprzedaży) oraz zaproszonych przez nich kandydatów na agenta.

Informacja

Kierownicy sprzedaży firmy "Warta" otrzymują specjalne/nazwane/imienne konto dostępowe do Kreatora biznesplanów w ramach umowy z firmą Warta przez cały rok.

Konto pozwala na tworzenie do 3 jednocześnie aktywnych biznesplanów oraz zapraszanie do 3 użytkowników do każdego biznesplanu.